קרן השתלמות

קרן השתלמות היא אחד ממכשירי החיסכון הפופולריים בישראל, בעיקר בזכות השילוב בין חיסכון לטווח בינוני, אפשרות למשיכה פטורה ממס בתנאים מסוימים, וגמישות במסלולי השקעה. בעבר היא נועדה למימון השתלמויות מקצועיות, אך כיום היא משמשת רבים כאפיק חיסכון נוסף מעבר לפנסיה.

לפני שמפקידים כספים חדשים או מעבירים קרן קיימת, חשוב לבדוק כמה נקודות: מה דמי הניהול בקרן הנוכחית, באיזה מסלול השקעה הכספים מנוהלים, והאם רמת הסיכון במסלול מתאימה לטווח הזמן שלכם. שכירים ועצמאים נהנים מכללים שונים מעט, ולכן שווה לבדוק את הכללים הרלוונטיים למעמד שלכם.

אם עברו שש שנים מהפקדה מסוימת, לרוב ניתן למשוך את הכספים הרלוונטיים ללא חבות מס, אך ההחלטה אם למשוך או להשאיר בחיסכון תלויה במטרות שלכם ולא רק בזכאות הפורמלית. זהו בדיוק המקום שבו כדאי לבדוק את המצב האישי לפני שמחליטים, ולא להסתמך רק על כללי אצבע כלליים.

המידע במאמר זה כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה להשקעה. לבדיקה מותאמת אישית, מוזמנים לפנות ליצירת קשר.

לתיאום שיחה