תחום פעילות
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני נכון הוא הבסיס לביטחון הכלכלי שלכם בעתיד. בפגישת העבודה אני עובר על כל מרכיבי התיק הפנסיוני הקיים — קרן פנסיה, קופות גמל וכיסויים נלווים — ובודק אם הם עדיין מתאימים למצב התעסוקתי והמשפחתי שלכם היום.
מהבדיקה יוצאת תוכנית פעולה ברורה: המשך במסלול הקיים, שינוי מסלול השקעה, הפחתת דמי ניהול, או שיפור הכיסויים הביטוחיים שבתוך הפנסיה — הכול לפי הצרכים שלכם ולא לפי תבנית אחת לכולם.
- בדיקת דמי ניהול מהפקדה ומצבירה
- התאמת מסלול השקעה לגיל ולרמת הסיכון
- בדיקת כיסויי אובדן כושר עבודה ושאירים בתוך הפנסיה
- המלצה כתובה בסיום הפגישה